בנקים חשודים בהונאה בנקאית בפרשת Mt. Gox לביטקוין גם של כסף ישראלי

דף הבית >> פורומים וביטקוין >> חדשות עולם הביטקוין >> בנקים חשודים בהונאה בנקאית בפרשת Mt. Gox לביטקוין גם של כסף ישראלי
בנקים חשודים בהונאה בנקאית בפרשת Mt. Gox לביטקוין גם של כסף ישראליביטקוין
מאת: ד"ר עמית שטיינהרט, סגן נשיא למחקר CCI AG ראש צוות מחקר בפרשת הבורסה לביטקוין,  7.4.14, 12:28

בלעדי: בנקים ברחבי העולם חשודים בהעלמת ובגזלת כספי לקוחות שסחרו בביטקוין. בין הנפגעים עשרות רבות של לקוחות ישראלים. תמצית החקירה הסמויה של CCI AG ארגון המודיעין התחרותי בשוויץ בעניין ההונאה הבנקאית בפרשת Mt. Gox. אחד מעובדיה, שנמנה על לקוחות Mt. Gox, כבר קיבל בחזרה את כספו בסך 20,000 דולרים לאחר שהבנק ממנו העביר את הכסף טען, שהכסף הועבר לחשבונו ב-Mt. Gox.
 
בסמוך להתמוטטות בורסת הביטקוין הגדולה בעולם Mt.Gox כפי שדיווחנו – כאן, ארגון המודיעין התחרותי השוויצרי – CCI AG  החל לחקור את התנהלותם של כמה מהבנקים, שבהוראת לקוחותיהם, העבירו כספים לחשבונות Mt. Gox. זאת, בעקבות תלונות של לקוחות Mt. Gox בדבר כספים שהעבירו ולא הגיעו לחשבונותיהם.

עפ"י מידע, שהצטבר בידי CCI, נעלמו בזמן העברתם לחשבונות Mt. Gox, סכומים בסדרי גודל של עשרות מיליוני דולרים. זאת, בשבועות שקדמו לקריסה. מנתונים, שנמסרו ל-CCI, עולה חשש כי בתוך כל אלה, מסתתרים כספים רבים השייכים לאזרחים ולגופים ישראלים.

הרקע לחקירה

בורסת Mt. Gox המאוגדת ביפן שימשה כבורסה המרכזית למסחר בביטקוין. היא החזיקה בזמנים שונים בפקדונות ביטקוין בין 7% ל-10% מסך הביטקוין הנסחר בעולם. לאחר חודשים של התנהלות בעייתית, שכללה הפסקות מסחר, שמועות על גנבות ומעילות ומניעה יזומה של משיכות כספי הלקוחות, הודיעה Mt. Gox ב-28.2.14, שהיא אינה יכולה לאתר כ-850,000 ביטקוין, שככל הנראה נגנבו. במהלך השבועות האחרונים דוברים מטעם הבורסה טוענים, שחלק מהביטקוין נמצא בפועל ב-Mt. Gox. הבורסה פנתה להליך פשיטת רגל ולקוחותיה איבדו את כל פיקדונותיהם כ-474 מיליון דולרים.

ייחודיות החקירה

מרבית החקירות הפליליות והאזרחיות בפרשת Mt. Gox מתמקדות בשאלה: לאן נעלם הביטקוין? CCi התמקדה בחשדות הגורסים, שנעלמו כספים גם כתוצאה מפעילות ישירה ועקיפה של בנקים שונים ברחבי העולם. מבדיקה, שערכה CCI, עלה חשד לפיו מצבה הרעוע של Mt. Gox נוצל לרעה גם ע"י גורמים במערכת הבנקאית מחד, ומאידך, בנקים שונים נהגו בצורה רשלנית, במיוחד כאשר לא העמידו את נאמנותם ללקוח בראש סדר העדיפויות. CCI גורסת, שחלק לא מבוטל מהכסף קיים בידי בנקים שונים.

CCI גילתה מהמידע שנאסף, שחלק לא מבוטל מכספי הלקוחות של Mt. Gox ניגזל ע"י גורמים בנקאיים, שניצלו את מצבה של Mt. Gox בשבועות האחרונים לקיומה ועיכבו העברות כספים, שהיו בדרכם לחשבונות לקוחות Mt.Gox . כאשר היא התמוטטה, לקוחותיה כבר לא היו  יכולים לבדוק את חשבונותיהם.
.
מחקירת CCI עולים חשדות רבים, שרק על מקצתם ניתן לפרסם כאן.

CCI בודקת חשד, לפי גורמים בבנקים יפניים ופולנים, שניהלו חשבונות Mt. Gox ידעו מזה זמן רב על מצבה הרעוע של Mt. Gox ולא דיווחו לציבור או לרשויות רגולטוריות.

כמו כן, CCI מניחה, שהמידע על מצבה של Mt. Gox היה מצוי בידי בנקים רבים, ואלה, מטעמים של ניגוד עניינים בין אפיקי השקעה (הבנקים כמעט ואינם נהנים מעמלות בגין השקעות לקוחות בביטקוין ואינם מעודדים לקוחות להשקיע במטבעות קריפטוגרפים) לא יידעו את לקוחותיהם על מצב של Mt. Gox ועל התנהלותם התמוהה של הבנקים בהם החזיקה Mt. Gox את חשבונותיה.

CCI בודקת גם את נושא העברות הכספים לחשבונות Mt. Gox ערב קריסתה, כאשר היה ברור לגורמים מסוימים, ש-Mt. Gox עומדת בפני התמוטטות. עניין נוסף הנמצא במוקד החקירה הוא הפרשי השער של הביטקוין ב-Mty. Gox בשבועות שלפני הכרזתה על הליך פשיטת רגל.

גורמים בבנקים בהם החזיקה Mt. Gox חשבונות מנעו במכוון העברת כספים לחשבונות לקוחות Mt. Gox בשבועות שקדמו להתמוטטותה. במהלך ולאחר קריסת Mt. Gox דיווחו עובדי Mt. Gox לבנקים מהם העבירו לקוחות Mt. Gox את הכספים, שהכסף הועבר לחשבון הלקוח ב-Mt. Gox וזאת בשעה שהלקוח לא היה יכול לקבל כל מידע על הנעשה בחשבונו.

במקרים אחרים, פעלו עובדי Mt. Gox בצורה תמוהה אף יותר. הם הותירו את הלקוחות בספק לגבי מקום הימצאם של הכספים, שהועברו ע"י הלקוחות לחשבונותיהם וטענו טענות שונות ומשונות לגבי אי יכולתם לסיים את העברת הכספים. זאת, במשך ימים ושבועות. לאחר הכרזת פשיטת הרגל פנו עובדי Mt. Gox לבנקים מהם העבירו הלקוחות את הכסף, ודיווחו להם באופן חד צדדי כי העסקה הושלמה. עולה החשש, שלאחר התמוטטות Mt. Gox העבירו בנקים רבים את כספי לקוחותיהם לשליטת חברת רפאים חדלת פרעון, ובכך הפרו את חובת הנאמנות והזהירות אותה הם חבים ללקוחותיהם ואף למעלה מזאת.

טענה נוספת אותה בוחנת CCI היא מורכבת יותר: מניתוח הסתברותי נובע, שקיים קשר בין תקופת מניעת השירות אותה חוו משקיעים ספציפיים ב-Mt. Gox, לבין תנודתיות בשער הביטקוין. לשם הבהרה, בזמן התמוטטות Mt. Gox צנח הביטקוין בזמנים מסוימים לשער של מתחת ל-90 דולרים ולאחר מכן טיפס לשער קרוב ל-600 דולרים. אי יכולתם של משקיעים , שארנקם הווירטואלי נשמר ב-Mt. Gox להשתתף במסחר בעת זו  לצד פעולות השקעה מתואמות מכיוון גורמים מקורבים ל-Mt. Gox ולבנקים בהם החזיקה את חשבונותיה, מעלה שאלות לגבי שימוש במידע מוקדם ובאמצעים בלתי כשרים להפקת רווח. עקבות ביחס לפעילות זו מובילים למספר מדינות במזרח אירופה.

CCI סבורה, שניתן לקבל בחזרה חלק מהכספים שנעלמו

 CCI סבורה, שלקוחות, שהעבירו כספים בתקופה הקצרה שקדמה להתמוטטות Mt. Gox, יכולים לדרוש את כספם בחזרה מעובדי Mt. Gox ובמקרים מסוימים מהבנקים שלהם עצמם. CCI מבססת הנחה זו על מקרה בוחן, לפיו, אחד מעובדיה, שנמנה על לקוחות Mt. Gox, קיבל בחזרה את כספו בסך 20,000 דולרים לאחר שהבנק ממנו העביר את הכסף טען, שהכסף הועבר לחשבונו ב-Mt. Gox.

החזר 20,000 דולרים מבנק

כעת, משסיימה CCI את השלב הסמוי בחקירתה ואספה מידע רב בהקשר לפרשה, היא מבקשת את עזרת ציבור נפגעי Mt. Gox באיתור עדויות נוספות. CCI מאגדת קבוצות נפגעים לשם התדיינות מול הבנקים במגמה להשיב חלק מהכספים האבודים. אין ל-CCI ספק, שקבוצת לחץ גדולה, מאורגנת ומגובה במחקר מעמיק, עשויה להכריח את הבנקים לחשוף מידע הקיים ברשותם. CCi מאמינה, שמרבית הבנקים המעורבים פעלו ללא כוונת זדון או מתוך רשלנות ולפיכך, טוב יעשו אם ישתפו את הציבור בכל הידוע להם על הפרשה.

מעט על CCI

CCI AG נוסדה בקנטון צוק בשוויץ ב-2008. היא עוסקת במחקר מודיעיני לשוק האזרחי בתחומי מודיעין תחרותי. היא מתמחה בפעילות במזרח אירופה. בקרב מנהלי החברה פועלים בכירים מארגוני מודיעין בארץ ובעולם וחוקרי מודיעין מהאקדמיה. לחברה זרוע סייבר העוסקת באיסוף וניתוח OSINT. אנשי הסייבר של CCI שירתו בעברם בתפקידי מחקר ואיסוף בארגונים ממלכתיים. CCI מפעילה מתודולוגיה ייחודית לאיסוף מודיעין אייכותי בסייבר, תוך שימוש במיומנויות יומינט (הפעלת מודיעין אנושי) מהמתקדמות הקיימות בשוק האזרחי.

מאת: ד"ר עמית שטיינהרט, סגן נשיא למחקר, ראש צוות בפרשת Mt. Gox
מטבעות וירטואליים
 
כתבה של חוקרים מאוניברסיטת ציריך בשוויץ בנושא: חוקרים בשוויץ: בפריצה לבורסת הביטקוין Mt. Gox  נגנבו רק 386 ביטקוין - כאן.



 
 
Bookmark and Share


 


לוח מודעות
יזמים? יש לכם רעיון מבריק? נמשכת ההרשמה למחזור הבא של TLV Generator. ההרשמה - כאן

מחפשים הגנה מושלמת על הגלישה הניידת והנייחת ועל הפרטיות מפני כל תוקף? הפתרון הזול והטוב בעולם - כאן.

חנות המוצרים המובילה מסין -Chinabuy בעברית ובמחירי מבצע מטורפים

ניוזלטר שלישי של האתר הופץ לנרשמים לאתר - ניתן לצפייה כאן.

ניוזלטר שני של האתר הופץ לנרשמים לאתר - ניתן לצפייה כאן.

ניוזלטר ראשון של האתר הופץ לנרשמים לאתר - ניתן לצפייה כאן.

מחפש מחקרים? מאות מחקרים עדכניים מהשנה האחרונה מצויים כאן

מחפש תוכנות חופשיות? תוכל למצוא משחקים, תוכנות לפרטיים ותוכנות לעסקים, תוכנות לצילום ותמונות, הכל בחינם.


מעוניין לבנות ולתפעל אתר אישי או עסקי מקצועי? לחץ כאן.

לוח אירועים וכנסים של עולם ההיי-טק - כאן.
 




לוח האירועים המלא לגולשים מצוי כאן.

22.3.17 - GEMIC - TLV  

28/3/17 - Community Interfacing Technologies  

29/3/17 - Telco2017 - תערוכת מוקדים טלפוניים  

4/4/17 -  Israel AdTech 2017

18/5/17 - Israel's Annual Programmatic Video conference

25-29/6/17 - Cyber Week 2017  

 

הכי ניצפים 

דירוג הסמאטרפונים הטובים ביותר בעולם לפברואר 2017 עפ"י Business Insider - כאן

מה כן מקדם אתרים ועסקים באינטרנט? לא העלוקות שחיות סביב גוגל ופייסבוק - כאן

כל מה שלא מספרים לכם בתחום "השוק הסיטונאי" - פרק א': בזק - כאן

כל מה שלא מספרים לכם בתחום "השוק הסיטונאי" - פרק ג' - ההפסד הצרכני - כאן

כמה מפסידים בביצועים של הפס הרחב במעבר ל"שוק הסיטונאי"? - הרבה - כאן

מה שלא מספרים לכם: כיצד בזק תמרנה את מחירי השוק הסיטונאי עד 2018 - כאן

למה מבלבלים את המוח לציבור בנושא המכונה "שוק סיטונאי"? - כאן

למה בכלל צריך להחליף / לרכוש נתב במעבר ל"שוק סיטונאי"? - כאן

התרגיל לחיסול "השוק הסיטונאי" כבר כמעט מוכן, קוראים לו Vectoring - כאן

כל מי שכביכול "נטש את בזק" ב"שוק סיטונאי" יחזור לבזק תוך שנה-שנתיים - כאן

הפלופ הבא של "השוק הסיטונאי" שירות SLU (שבלעדיו הנוטשים יחזרו לבזק) - כאן

ביבי נתניהו הקשיב לקריאת Telecom News: פיטר לאלתר את אבי ברגר - כאן

חי בסרט: סמנכ"ל הכלכלה במש' התקשורת בטוח שהתכנית שחיבר תצא לפועל - כאן

מכרז התדרים ל-LTE הסתיים (בחלוקת תדרים) בדיוק כמו שהחל: בפלופ - כאן

חשיפת המספרים מאחורי משבר האנטנות: בשנה האחרונה פורקו 721 אנטנות - כאן

איך אני יודע כמה מגהרץ יש בחיבור LTE? מי ספק הסלולר המהיר בישראל? - כאן

חשיפת המחדל המדהים המוסתר מהציבור של הרס רשתות הסלולר - כאן

חשיפת מה שאילנה דיין לא פרסמה ב"ערוץ 2" על תעלולי השר משה כחלון - כאן

האם נטפליקס זקוקה לרישיון כדי לפעול, לשדר ולמכור שירותים בישראל? - כאן

איך רבע מיליון לקוחות נפלו בפח ועברו להסדר המכונה בטעות "שוק סיטונאי" - כאן

ההגנה המושלמת על הגלישה ניידת והנייחת ועל הפרטיות מפני כל תוקף - כאן

מבחן דרך: חיבור VPN - האם זו ההגנה המושלמת על הגלישה ועל הפרטיות? - כאן

TLV Generator נולד - התכנית שהופכת כל רעיון למוצר (MVP) תוך 120 יום - כאן

20 המובילים ומקבלי הצל"ש בשנת 2016 בעולם התקשורת וההייטק הישראלי - כאן
 
זרקור חברות
 
TLV-Generator
 
TLV-Generator
 
 
טלקום אקספרטס
 
NordVPN
 
עדן אימון עסקי
 
כמה זה? השוואת מחירים
 
TLV-Generator
 
ChinaBuy
 
טלי וייס
 
 
 
Slideshare Linkedin Twitter
Youtube Instagram Facebook
Google+ live Zappix
Bitly Vimeo Pinterest
אנדרואידאנדרואיד-ברקוד אפל ברקודאפל

 
 מפת הביטקוין   מהירות גלישה Your IP שירותנט
לייבסיטי - בניית אתרים